Compliance em tempo real no setor financeiro

Sua empresa realiza o compliance em tempo real no setor financeiro?

Em 2023, os custos de compliance aumentaram para 97% das instituições financeiras, totalizando US$ 15 bilhões na região. Daí a necessidade urgente de soluções eficazes para mitigar riscos e atender às exigências regulatórias.

A transformação digital e o uso crescente de tecnologias como inteligência artificial e criptomoedas têm ampliado o escopo das atividades ilícitas, exigindo uma resposta ágil e eficiente das instituições financeiras. Além disso, 50% das organizações acreditam que precisam melhorar seus processos de compliance. As análises em tempo real são uma ferramenta indispensável para alcançar este objetivo.

Nesse contexto, o compliance em tempo real é uma estratégia essencial para melhorar os processos de conformidade, prevenir fraudes e proteger a integridade do sistema financeiro.

Quais são os órgãos reguladores do setor financeiro no Brasil?

No Brasil, o setor financeiro é regulado e supervisionado por diferentes órgãos, cada um com funções específicas voltadas para a estabilidade, a conformidade e a proteção do mercado e dos clientes.

Banco Central do Brasil (Bacen) – Supervisiona instituições financeiras, como bancos, cooperativas de crédito e fintechs, garantindo a estabilidade do sistema financeiro, a execução da política monetária e o cumprimento de normas;

Comissão de Valores Mobiliários (CVM) – Regula o mercado de capitais, incluindo ações, fundos de investimento e oferta pública de valores mobiliários. Atua para proteger investidores, assegurar transparência e coibir fraudes e manipulações;

Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) – Fiscaliza o setor de seguros, resseguros, previdência privada aberta e capitalização, garantindo a solvência das seguradoras e a proteção dos segurados;

Instituto de Resseguros do Brasil (IRB) – Atua na regulação e supervisão do mercado de resseguros, garantindo práticas transparentes e seguras para mitigação de riscos;

Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) – Especializado na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, monitorando operações financeiras suspeitas;

Comitê de Estabilidade Financeira (CEF) – Coordena ações entre órgãos reguladores para manter a estabilidade do sistema financeiro e reduzir riscos sistêmicos.

Qual a importância do compliance no setor financeiro?

 No setor financeiro, o compliance garante que operações e processos estejam alinhados à legislação e às normas regulatórias, reduzindo riscos de fraudes, lavagem de dinheiro e penalidades legais. Ele também oferece transparência nas transações e nos relacionamentos com clientes e parceiros, fortalecendo a confiabilidade da instituição no mercado.

Além disso, o compliance permite identificar vulnerabilidades nos processos internos, orientando ajustes que evitam perdas financeiras e problemas regulatórios. Ele se integra à tecnologia e à governança corporativa para apoiar decisões seguras e consistentes, mantendo a operação organizada e responsável.

Como manter o compliance no setor financeiro?

Manter o compliance no setor financeiro exige uma combinação de tecnologia, processos internos e capacitação profissional. O primeiro passo é implementar políticas e procedimentos claros, alinhados à legislação vigente e às normas dos órgãos reguladores, como Bacen, CVM, SUSEP e COAF visando a prevenção à lavagem de dinheiro, gestão de riscos, controles internos e condutas éticas.

Isso envolve mapear riscos, monitorar transações críticas e implementar mecanismos que detectem irregularidades antes que causem impactos legais ou financeiros. A tecnologia permite rastreabilidade e respostas imediatas a desvios. Além disso, é preciso registrar cada etapa para que haja transparência, facilitando a fiscalização por órgãos reguladores.

Como a tecnologia contribui para o Compliance em tempo real no setor financeiro?

A tecnologia tem papel determinante no fortalecimento do compliance em tempo real no setor financeiro, especialmente na implementação de processos de Know Your Customer (KYC). As ferramentas digitais permitem que instituições financeiras verifiquem a identidade de clientes de forma ágil e segura, analisando documentos, históricos de transações e informações de fontes externas para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Além disso, a tecnologia cria registros detalhados de todas as operações, oferecendo transparência e rastreabilidade necessárias para auditorias e para atender às exigências regulatórias sem atrasos

A Kronoos possui soluções de KYC automatizadas combinadas com inteligência artificial permitindo intervenções imediatas antes que qualquer risco se concretize. A capacidade de atualizar dados em tempo real assegura que a instituição esteja sempre em conformidade, mesmo diante de mudanças regulatórias ou de comportamento do cliente.

Conclusão

O compliance em tempo real no setor financeiro, apoiado por tecnologias como KYC e inteligência artificial é indispensável atualmente para as instituições financeiras estarem preparadas para agir contra fraudes e irregularidades e  evitar sanções. Fale com um de nossos especialistas e saiba mais!