Como identificar um nome numa lista restritiva?

Sua empresa sabe como identificar um nome numa lista restritiva?

Qualquer relacionamento empresarial é fundamentado em reputação e integridade.

A ausência de informação acerca do histórico de um parceiro, fornecedor ou candidato pode colocar sua empresa em situações de risco financeiro, jurídico e reputacional, que podem ser extremamente prejudiciais.

As fraudes e seus envolvidos precisam ser identificados também pelas organizações com o intuito de realizar negócios seguros. A Reuters noticiou recentemente que a polícia brasileira executou cerca de 350 mandados de busca em oito estados, na “Operação Hidden Carbon”, para desarticular esquemas bilionários de lavagem de dinheiro e fraude no setor de combustíveis. Segundo as investigações, mais de R$ 10 bilhões em importações e R$ 52 bilhões em vendas domésticas estão supoetamente envolvidos, com participação de fundos de investimento que ocultavam ativos de empresas ligadas a criminosos.

Desse modo, a ausência de informações confiáveis sobre parceiros implica em riscos reputacionais e até legais graves para empresas que se relacionam com esse ecossistema e também demonstra a importância de Due Diligence, global, ou seja, no sentido de integridade, quando se trata de fornecedores estratégicos.

Neste contexto, a identificação de nomes em listas restritivas é um procedimento essencial para reduzir esses riscos e ter segurança jurídica. Neste artigo trataremos da definição de listas restritivas e como a tecnologia pode tornar o processo de verificação mais simples, íntegro, transparente e seguro.

O que são listas restritivas?

As listas restritivas, também chamadas de "Watchlists", são bancos de dados que armazenam informações sobre pessoas e empresas com antecedentes de atividades suspeitas, ilegais ou de alto risco.

Sua origem reside na necessidade de salvaguardar as economias global e nacional contra o crime organizado, terrorismo e corrupção.

A criação dessas listas é uma resposta direta ao aumento da complexidade dos crimes financeiros e à demanda para que instituições financeiras e empresas adotem uma postura proativa na identificação de perfis de risco. Uma ampla rede de agências governamentais e organizações internacionais, incluindo a Organização das Nações Unidas (ONU), que aplica sanções a pessoas e entidades que comprometem a paz e a segurança, é responsável pela criação dessas listas.

Um exemplo disso é o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) dos EUA, responsável por impor sanções a países, governos e pessoas com o objetivo de combater o terrorismo e o tráfico de drogas.

No Brasil, o Banco Central (Bacen) e o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) trabalham na elaboração e atualização de listas com o intuito de prevenção de crimes.

O principal objetivo dessas listas é servir como uma salvaguarda para empresas e instituições financeiras, evitando delitos como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, corrupção, evasão fiscal e crimes cibernéticos.

Tipos de listas restritivas

As listas restritivas podem ser classificadas em categorias, cada uma com um objetivo específico e incluindo dados de diferentes perfis de risco. Por isso, é essencial entender cada uma dessas categorias.

A inclusão em uma dessas listas pode acarretar penalidades financeiras e até mesmo o congelamento de ativos.

Listas de pessoas politicamente expostas (PEPs)

As PEPs são pessoas que exercem ou exerceram funções públicas de comando, como políticos, ministros, juízes e seus parentes. A análise do perfil PEP é fundamental para o compliance financeiro nas organizações que realizam transações com o setor público.

Isso porque a checagem é mais ampla, uma vez que sua posição pode colocá-las em situações de corrupção ou lavagem de dinheiro, ainda que não exista qualquer prova de delito.

Ser incluído em uma lista PEP indica que o perfil requer uma verificação mais detalhada, porém não é, por si só, uma prova cabal de irregularidade.

Por exemplo, a lista da ONU proíbe o financiamento de organizações terroristas e pessoas ligadas a delitos contra a paz e a segurança.

Por outro lado, a lista da OFAC é empregada para assegurar que as empresas não realizem transações com pessoas ou organizações que estejam sob sanções americanas.

Listas de criminosos

Na lista de criminosos e fraudadores estão os nomes de pessoas com antecedentes de fraudes financeiras, crimes cibernéticos, crimes de colarinho branco e outros tipos de delitos.

A verificação dessas listas é essencial para proteger a empresa de criminosos que buscam se infiltrar em sua estrutura societária, bem como em sua equipe de funcionários e parceiros.

Para verificar essas listas, você pode utilizar uma solução desenvolvida pela Kronoos que é automatizada para verificação de histórico, já que a ausência de verificação expõe a organização a riscos financeiros como roubo de dados e até extorsão.

Riscos de realizar a verificação consistente das listas restritivas

A identificação de nomes em listas restritivas de forma manual é uma atividade complexa e propensa a erros, principalmente para empresas que precisam realizar um grande número de verificações.

Divisão das informações

A consulta se torna demorada devido à diversidade de fontes e formatos das listas.

Para obter uma visão completa, o profissional deve visitar os portais de várias instituições nacionais e internacionais individualmente.

O tempo despendido em cada consulta, o preenchimento de formulários e a extração de dados, quando executados manualmente, são atividades que demandam tempo precioso que poderia ser empregado em tarefas mais estratégicas.

Por exemplo, um nome comum pode constar em uma lista de sanções, mas ser de outra pessoa, resultando em um falso positivo.

A ausência de um sistema que integre dados de identificação, como CPF, data de nascimento e outros, representa um risco, fazendo com que a empresa rejeite um candidato promissor ou um parceiro importante.

Falta de contexto

A consulta que não fornece contexto precisa ser melhorada.

Para tomar uma decisão confiável, é necessário compreender a natureza do risco, a razão para a inclusão na lista e a gravidade do caso, o que se torna inviável sem uma análise automatizada. Por exemplo, um nome em uma lista de sanções pode não ter a mesma gravidade que um nome em uma lista de fraudadores, e a análise manual não é capaz de fazer essa diferenciação.

Homônimos

A ausência de uma análise contextual não identifica nomes de homônimos.

Aprimore a consulta de listas restritivas com a Kronoos

A automação é a resposta da pergunta inicial sobre como identificar um nome numa lista restritiva e, também, para vencer os obstáculos da consulta convencional.

Com uma plataforma dedicada que emprega inteligência artificial e tecnologia para realizar a verificação de nomes em listas restritivas de maneira unificada e em tempo real, com maior agilidade e exatidão.

A automação faz com que a verificação seja abrangente e esteja em conformidade com as leis e regulamentos, protegendo sua empresa de possíveis riscos jurídicos.

A agilidade possibilita que os processos se foquem em tarefas mais estratégicas e sejam aprimorados.

Listas restritivas e verificação de antecedentes

Verificar se o nome está na lista restritiva é essencial de uma verificação de antecedentes completa.

Uma gestão de riscos completa não pode ser alcançada apenas consultando uma lista única ou realizando uma verificação superficial.

Para tomar uma decisão segura e bem fundamentada, é indispensável mesclar diversas verificações, tais como:

1. Verificação de antecedentes criminais e cíveis: para compreender o histórico jurídico de uma pessoa;

   
   

2. Verificação profissional e educacional: para confirmar as qualificações e experiências do candidato;

   
   

3. Verificação de mídias negativas: para compreender o passado de reputação.

Logo, a segurança da sua empresa se inicia com a verificação.

Verificar nomes em listas restritivas é fundamental antes de celebrar qualquer tipo de negócio ou tomar decisões importantes.

Atualmente, tudo é digitalizado, por isso, para acompanhar a velocidade dos processos digitais e mitigar de fato os riscos, a estratégia também precisa ser automatizada, essa é a decisão mais inteligente que sua empresa pode tomar para vencer os obstáculos da verificação manual.

Pensando nisso, considere implementar uma solução que integra a verificação de listas restritivas com uma análise de antecedentes completa. Desse modo, sua empresa estará pronta para fazer escolhas seguras e resguardar seu futuro.

Conclusão

A adoção de um sistema que reúne a verificação automática das listas restritivas e a análise de antecedentes dá ao processo decisório um padrão mais claro. A empresa trabalha com informações consolidadas, reduz falhas de conferência e mantém um fluxo que apoia as decisões técnicas e evita exposição desnecessária a riscos.

A plataforma Kronoos criou soluções tecnológicas para simplificar a verificação e o acompanhamento de listas restritivas globais, além de automatizar a consulta de mais de 3.500 bases de dados públicas e privadas. Identifique riscos, monitore listas restritivas internacionais e consulte Dossiês e realize Due Diligences e Bacground Checks com muito mais rapidez e segurança. Entre em contato com nossa equipe de especialistas para saber mais sobre as soluções Kronoos.