Monitor de Transações Financeiras
Identifique movimentações que merecem atenção.
Apoio a operações de Risco, Compliance e controles de PLD/FT.
Console de risco transacional
Empresa Ômega
Perfil: Empresarial
Classificação
Risco médio
Transação
R$ 48.500
Tipo: Transferência
Regra
Comportamento fora do perfil esperado
Critério: Comportamento
Prioridade
Alta
Situação direcionada para análise
Análise
Responsável: PLD/FT
Status: Em análise · Prazo: 4h
Histórico
Tratamento registrado
Rastreabilidade e auditoria
Interface demonstrativa · dados fictícios.
Sinal e contexto
Uma movimentação fora do padrão não é uma conclusão.
Nem toda transação fora do padrão representa risco. Mas toda situação relevante precisa de contexto.
Sem contexto
- Transação
- R$ 48.500
“Valor movimentado.”
Com contexto
- Perfil
- Empresarial
- Comportamento
- Fora do padrão configurado
- Regra
- Acionada
- Histórico
- Disponível
“Situação requer análise.”
Da movimentação ao tratamento
Transforme transações em sinais estruturados para análise.
Momento 01
Transação
O que aconteceu?
- Entidade
- Empresa Ômega
- Transação
- R$ 48.500
- Tipo
- Transferência
- Data
- 24 ago · 14:32
- Perfil
- Empresarial
Interface demonstrativa · dados fictícios.
01Transação
Momento 01
Transação
O que aconteceu?
- Entidade
- Empresa Ômega
- Transação
- R$ 48.500
- Tipo
- Transferência
- Data
- 24 ago · 14:32
- Perfil
- Empresarial
Interface demonstrativa · dados fictícios.
02Regra
Momento 02
Regra
Por que essa movimentação merece atenção?
- Regra identificada
- Comportamento fora do perfil esperado
- Critério
- Comportamento
- Perfil de risco
- Médio
Regra configurada para este contexto operacional.
Interface demonstrativa · dados fictícios.
03Sinal
Momento 03
Sinal
O que a regra gerou?
- Sinal identificado
- Movimentação requer análise
- Regra
- Comportamento fora do perfil
- Data
- 24 ago
Uma regra gera um sinal, não uma conclusão.
Interface demonstrativa · dados fictícios.
04Prioridade
Momento 04
Prioridade
Quanto isso importa?
- Prioridade
- Alta
- Motivo
- Comportamento incompatível com o parâmetro configurado
- Ação
- Análise necessária
Interface demonstrativa · dados fictícios.
05Análise e tratamento
Momento 05
Análise e tratamento
Quem precisa analisar e até quando?
- Status
- Em análise
- Responsável
- PLD/FT
- Workflow
- Análise transacional
- Tarefa
- Revisar movimentação
- Prazo
- 4h
- Notas
- Registro disponível
- Histórico
- Atualizado
O sinal deixa de ser apenas uma ocorrência e passa a ter responsável, tratamento e registro.
Interface demonstrativa · dados fictícios.
06Histórico
Momento 06
Histórico
O que aconteceu com essa situação?
- Status
- Em andamento
- 24 ago · 14:32Transação identificada
- 24 ago · 14:33Regra aplicada
- 24 ago · 14:34Situação priorizada
- 24 ago · 14:40Análise iniciada
- 24 ago · 15:10Nota registrada
Histórico para rastreabilidade e auditoria.
Interface demonstrativa · dados fictícios.
Regras e critérios
Adapte o monitoramento ao contexto da sua operação.
Critérios configuráveis
- Perfil
- Valor
- Comportamento
- Produto
Biblioteca de regras
Regras disponíveis para configuração
Regra personalizada
Adicionar regra personalizada
Segmentação por apetite de risco
- Perfil ABaixo riscoParâmetros: Padrão
- Perfil BMédio riscoParâmetros: Diferenciados
- Perfil CAlto riscoParâmetros: Reforçados
Os critérios podem variar conforme o perfil e o apetite de risco definido pela organização. Exemplos demonstrativos.
Priorização
Direcione a atenção para o que realmente merece análise.
- AltaAnalisar prioritariamente
- MédiaAnalisar
- BaixaAcompanhar
Tratamento
Organize o que acontece depois do sinal.
- 1Sinal
- 2Workflow
- 3Responsável
- 4Análise
- 5Registro
- Status
- Em análise
- Responsável
- PLD/FT
- Tarefa
- Revisar movimentação
- Prazo
- 4h
Nota do analista
“Contexto revisado. Análise em andamento.”
24 ago · 15:10
Notas e registros ajudam a contextualizar o tratamento.
Visão da operação
Entenda também quais regras estão gerando situações.
Histórico por regras
- Comportamento fora do perfil8 ocorrências
- Valor acima do parâmetro5 ocorrências
- Produto com critério específico3 ocorrências
Dados exclusivamente ilustrativos.
Transações por classificação
- Baixa62%
- Média25%
- Alta10%
- Crítica3%
Dados exclusivamente ilustrativos.
- Quais regras estão gerando mais situações?
- Onde está concentrada a maior criticidade?
- O que ainda está aguardando análise?
- Como os tratamentos estão evoluindo?
Mais contexto quando necessário
Uma transação também pode ser analisada dentro de um contexto mais amplo.
- Dados internos
- Listas internas
- Informações Kronoos
Frentes conectadas
Contexto cadastral e contexto transacional se complementam.
Contexto · KYC/KYP
O comportamento transacional merece atenção?
O KYC/KYP responde quem é a pessoa ou empresa; o Monitor de Transações mostra se o comportamento transacional merece atenção.
Conhecer KYC/KYPContinuidade · Gestão de Terceiros
Acompanha mudanças relacionadas à entidade e à relação.
A Gestão de Terceiros acompanha a entidade e a relação; o Monitor de Transações analisa movimentações financeiras conforme regras transacionais.
Conhecer Gestão de TerceirosPLD/FT
Apoie seus controles com monitoramento transacional e evidências.
Capacidade operacional · KronoosOps
Precisa ampliar a capacidade da sua operação?
Especialistas do Kronoos podem apoiar análises e tratamentos conforme o escopo da operação, enquanto as decisões permanecem sob a governança da sua organização.
Você continua decidindo. O Kronoos amplia sua execução.
- Análises e diligênciasEspecialistas do Kronoos
- Monitoramento contínuoCompartilhada
- Decisão finalSua organização
Monitor de Transações Financeiras
Mais foco sobre as movimentações que realmente importam.
Veja como o Kronoos pode ajudar sua operação a identificar, priorizar e tratar situações transacionais relevantes.
Como funciona
- 1
Conversa inicial
Entendemos seus desafios em Risco, Fraude e Compliance.
- 2
Diagnóstico
Mapeamos onde contexto, monitoramento e tratamento fazem diferença.
- 3
Demonstração
Você vê as frentes aplicadas à sua operação.